中国证券业协会关于发布《证券行业诚信准则》的通知 - 金钥匙法律

中国证券业协会关于发布《证券行业诚信准则》的通知

中国证券业协会关于发布《证券行业诚信准则》的通知
（中证协发〔2022〕136号）

各有关主体：
　　为提升证券行业的诚信水平，倡导诚信文化，建立健全诚信建设长效机制，优化行业发展生态，根据《证券法》《证券期货市场诚信监督管理办法》《中国证券业协会章程》等法律法规、监管规定和自律规则，中国证券业协会研究制定了《证券行业诚信准则》，经协会第七届理事会第九次会议表决通过，并向中国证监会备案，现予发布，自发布之日起实施。
　　附件：1.证券行业诚信准则
　　2.关于《证券行业诚信准则》的起草说明

中国证券业协会
　　2022年5月20日

证券行业诚信准则

　第一章　总则

　　第一条　为提升证券行业的诚信水平，倡导诚信文化，建立健全诚信建设长效机制，优化行业发展生态，根据《证券法》《证券期货市场诚信监督管理办法》《中国证券业协会章程》等法律法规、监管规定和自律规则，制定本准则。

　　第二条　本准则适用于证券公司、证券投资咨询机构、证券评级机构等接受中国证券业协会（以下简称“协会”）自律管理的机构（以下简称“机构”）及其工作人员。
　　本准则所称证券公司包括证券公司、其境内子公司会员以及接受协会自律管理的其他子公司；工作人员是指以机构名义开展业务的人员，包括与机构建立劳动关系的正式员工、与机构签署委托合同的经纪人、劳务派遣至机构从事证券相关业务的客服人员等。
　　中国证监会和协会相关规定中明确属于证券行业从业人员或者比照证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理的人员，适用本准则。

　　第三条　机构及其工作人员从事证券相关业务时，应当自觉树立以诚相待、以信为本的理念，依法合规展业，勤勉尽责，言行一致，珍惜声誉，履约践诺，独立、客观、公正地履行职责和提供服务，保守国家秘密、商业秘密和个人隐私，自觉抵制违法违规失信行为。

　　第四条　机构及其工作人员应当充分了解诚信从业有关规定，落实各项诚信从业要求，并承担相应的诚信从业主体责任。

　第二章　基本义务

　第一节　对投资者及行业的义务

　　第五条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下合法合规要求：
　　（一）牢固树立依法依规、诚实守信开展业务活动的理念，自觉抵制违法违规和失信行为，形成诚信展业意识与行为习惯；
　　（二）自觉学习了解并遵守相关法律法规、监管规定、自律规则、业务规范和内部规章制度；
　　（三）注重知识和信息更新，及时了解相关制度和政策变化，减少因知识或者信息更新不及时导致的风险。

　　第六条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下公平竞争要求：
　　（一）尊重同行，公平竞争，禁止商业贿赂，自觉维护市场竞争秩序，坚决反对不正当竞争的行为；
　　（二）不以恶性压价、支付回扣、虚假宣传，或者贬损、诋毁其他机构等不正当手段招揽业务；
　　（三）不发表不当言论，贬损、诋毁其他同行，损害同行声誉和利益。

　　第七条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下勤勉尽责要求：
　　（一）恪守职业操守，忠实勤勉，履行对投资者及其他利益相关方的责任和义务；
　　（二）持续学习，不断提升专业能力，保证服务质量；
　　（三）专业审慎，尽到合理专业的注意义务，履职尽责；
　　（四）对自己的专业能力有充分认识，不承诺力不能及或不能如期完成的业务，不推诿应承担的责任；
　　（五）实事求是，独立、审慎、客观、公正开展业务，不受其他单位和个人的非法干预和影响；
　　（六）按规定做好相关工作底稿档案的记录、归集和保存管理。

　　第八条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下言行一致要求：
　　（一）开展业务活动时，表达的信息应当真实、准确、完整，不对自身专业能力、执业经验及过往业绩进行夸张、虚假和误导性宣传；
　　（二）不利用虚假和误导性信息进行宣传，不编造传播虚假和误导性信息。

　　第九条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下珍惜声誉要求：
　　（一）注重声誉资本积累，以自己的专业能力和服务赢得客户，打造有特色的诚信、专业服务品牌，维护行业、机构、个人的声誉形象；
　　（二）积极履行社会责任，不断提升自身和行业的形象声誉；
　　（三）注重声誉风险管理，遵守社会公德，避免发生违反公序良俗、损害行业声誉的行为。

　　第十条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下投资者保护要求：
　　（一）依法依规落实投资者适当性管理责任，履行尽职调查义务，科学有效评估客户投资需求、财务状况、风险承受能力等，科学客观划分产品或服务等级，充分揭示相关风险，提出适当性匹配意见，确保各项适当性工作落到实处；
　　（二）在与投资者订立合同前，应当充分履行告知、协助、保密等先合同义务；
　　（三）采用格式条款订立合同的，应当采取合理的方式提示投资者注意免除或者减轻机构责任等与投资者有重大利害关系的条款，按照投资者的要求，对该条款予以说明；
　　（四）加强投资者教育和宣传活动，帮助投资者提高专业能力和风险防范水平。

　　第十一条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下廉洁从业要求：
　　（一）机构要认真落实党中央关于惩治金融腐败和防控金融风险一体推进的部署要求，认真执行监管部门、协会关于证券行业廉洁从业的相关规定，担负起廉洁文化建设和廉洁风险防控主体责任，加强党对廉洁从业工作的统一领导，制定和完善覆盖全体员工的廉洁从业制度，每年开展廉洁从业培训教育、专项检查，抓好各证券业务领域和经营活动中的廉洁风险防控；
　　（二）机构及其工作人员不得以任何形式向监管工作人员输送不正当利益，不得干扰或者唆使、协助他人干扰监管或自律管理工作；
　　（三）机构及其工作人员要按照中国证监会、协会工作人员与监管服务对象交往相关规定，自觉营造“亲”“清”交往关系；
　　（四）机构及其工作人员违反廉洁纪律或廉洁从业规定的，应依规依纪依法予以查处，并按要求做好报送工作。机构及其工作人员从事或参与“围猎”的，应从严查处、严惩不贷。

　第二节　对客户的义务

　　第十二条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下防范并妥善处理利益冲突要求：
　　（一）秉承客户利益至上和公平对待不同客户的原则，有效防范并妥善处理利益冲突；
　　（二）识别可能影响其独立、客观、公正开展业务活动的情形，包括经济关联、人员关联、业务关联等利害关系，合理判断其可能产生的影响。

　　第十三条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下信息保护要求：
　　（一）自觉树立保密意识，保守客户的商业秘密和个人隐私，不得向第三方泄露相关信息，但法律法规另有规定的除外；
　　（二）严格履行个人信息保护义务，确保个人信息处理活动不侵犯客户的合法权益。

　　第十四条　机构及其工作人员应当自觉遵守以下履约践诺要求：
　　（一）坚守契约精神，对客户言而有信，按照合同约定提供服务并承担相应责任；
　　（二）恪守服务质量、期限承诺，严格履行各项约定义务。

　第三节　配合监管及自律管理的义务

　　第十五条　机构及其工作人员应当积极参与配合以下监管及自律管理活动：
　　（一）积极参与监管部门、协会发起的有关政策研究、制度制定、专题研讨、座谈交流、征求意见、舆情引导等活动；
　　（二）及时反映行业动态、市场关切，为行业高质量发展建言献策。

　　第十六条　机构及其工作人员应当确保向监管部门、协会报送的信息和资料的真实、准确、完整，不得弄虚作假、误导欺骗。

　　第十七条　机构及其工作人员应当自觉接受监督检查、调查，不以任何方式干扰、妨碍或者唆使他人干扰、妨碍监管或者自律管理工作，自觉执行监管部门、协会作出的各类决定。

　第三章　管理责任

　　第十八条　机构承担诚信文化建设、诚信从业风险防控主体责任，机构主要负责人是落实诚信从业管理职责的第一责任人。
　　机构的董事会或者不设董事会的执行董事决定诚信从业管理目标，对诚信从业管理的有效性承担责任。
　　机构的高级管理人员负责落实诚信从业管理目标，对诚信运营承担责任。各级负责人应加强对所属部门、分支机构或子公司工作人员的诚信从业管理，在职责范围内承担相应管理责任。
　　监事会或者不设监事会的监事对董事、高级管理人员履行诚信从业管理职责的情况进行监督。

　　第十九条　机构应当在主要人事和业务管理制度中明确规定涵盖所有业务及各个环节的诚信从业要求或者制定专门的诚信管理制度，建立健全具体有效的事前风险防范、事中管控、事后追责措施和机制，明确董事会或者不设董事会的执行董事、监事会或者不设监事会的监事、高级管理人员及各级负责人在各自职责范围内应承担的诚信文化建设和诚信从业管理责任。

　　第二十条　机构应当将员工的诚信状况纳入人事管理体系，从聘用、从业人员登记和后续管理、晋级、提拔、离职以及考核、审计、稽核等环节建立与诚信状况相挂钩的考量机制，加强对员工的诚信激励与约束。
　　证券经纪人、劳务派遣人员的管理可参照前款规定执行。

　　第二十一条　机构在为客户办理业务或者提供服务时，应当充分了解客户的诚信状况，建立与客户诚信状况相挂钩的服务管理机制。
　　机构应当根据相关规定，督促引导发行人、上市公司、投资者等客户如实履行信息披露义务或者披露相关信息，应当将相关工作情况留痕并存档备查。

　　第二十二条　机构应当加强诚信文化建设，每年开展覆盖全体工作人员的诚信教育宣传活动，确保工作人员熟悉诚信从业的相关规定，增强工作人员的诚信意识和诚信理念。

　　第二十三条　机构应当指定专门的牵头部门对本机构及其工作人员的诚信从业情况进行监督，每年开展内部监督检查，对发现的问题及时整改，对相关责任人按照有关规定严肃处理。

　第四章　自律管理

　　第二十四条　协会建立证券行业执业声誉激励约束机制，根据相关规定将机构及其工作人员的诚信状况纳入执业声誉激励约束考量范畴。

　　第二十五条　协会建立证券行业诚信评估标准，对机构的诚信状况进行评估。

　　第二十六条　协会根据机构及其工作人员诚信状况建立守信激励和失信约束机制，开展分类分层自律管理和提供服务。守信激励和失信约束包括但不限于以下措施：
　　（一）在开展入会、登记、备案、注册、业务创新安排等工作时，可根据诚信状况优先办理、简化程序或者暂缓、不予办理；
　　（二）在遴选专家和专业委员会委员时将诚信状况纳入考量因素；
　　（三）根据诚信状况决定检查的比例和频次；
　　（四）其他分类分层管理措施。

　　第二十七条　协会探索建立业务办理信用承诺制度，机构及其工作人员应当保证相关承诺文件的真实、准确、完整，不得违反对协会提交的承诺。

　　第二十八条　协会对机构及其工作人员的诚信从业行为进行监督、检查，并可在现场检查中将诚信从业情况纳入检查范围。
　　机构及其工作人员应当予以配合，及时、如实、全面提供有关资料，不得拒绝、阻挠、逃避检查，不得谎报、隐匿、销毁相关证据材料。

　　第二十九条　机构及其工作人员发生违反本准则行为的，协会将视情节轻重，根据《中国证券业协会自律措施实施办法》的相关规定采取自律措施。
　　机构及其董事、监事、高级管理人员以及各层级管理人员，对本机构及工作人员的违法违规失信行为负有管理责任的，参照前款规定采取自律措施。

　第五章　附则

　　第三十条　本准则作为证券行业诚信建设的一般规则，其他自律规则与业务规范有特别规定的，适用其他规定。

　　第三十一条　本准则自发布之日起实施。
　　附件2

关于《证券行业诚信准则》的起草说明

　　诚信是每个市场主体应遵循的基本准则和价值指引，为贯彻落实党中央、国务院关于加强社会信用体系建设的决策部署和中国证监会党委关于着力提升证券基金经营机构软实力和核心竞争力的要求，贯彻落实新《证券法》赋予中国证券业协会（以下简称“协会”）的职责，建立健全诚信建设长效机制，优化行业发展生态，协会组织起草了《证券行业诚信准则》（以下简称《准则》），现就《准则》起草情况说明如下：
　　一、起草背景
　　（一）贯彻落实党中央、国务院决策部署和证监会要求。近年来，党中央、国务院高度重视社会信用体系建设，并出台了多项政策文件作出决策部署。《国务院办公厅关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见》（国办发〔2019〕35号）提出，要以加强信用监管为着力点，建立健全贯穿事前事中事后全监管环节的新型监管机制；鼓励行业协会建立会员信用记录，通过信用承诺、信用培训、诚信宣传、诚信倡议等方式提高行业诚信水平。党的十九届四中全会明确指出要“完善诚信建设长效机制，健全覆盖全社会的征信体系，加强失信惩戒”。《法治社会建设实施纲要（2020－2025年）》提出要“加强行业协会诚信建设，完善诚信管理和诚信自律机制”。中国证监会在《证券期货市场诚信监督管理办法》中也对证券行业诚信建设和自律管理提出明确要求。《准则》是落实上述指示精神的重要举措，也是对相关部署要求的细化落实。
　　（二）贯彻落实新证券法赋予协会的职责。新《证券法》在协会职责条款中，增加了协会应“组织开展证券行业诚信建设”的内容，对协会的自律管理工作提出了新要求。协会于2015年修订发布的《中国证券业协会诚信管理办法》（以下简称《诚信管理办法》），对自律管理对象诚信信息的界定与采集、公开与查询，应用与管理等作出全面规定，一定程度上强化了对自律管理对象的诚信约束，为推动证券行业诚信建设发挥了重要的指导作用。但《诚信管理办法》侧重于对行业诚信信息的管理，随着资本市场的深化改革和不断发展，诚信行为对于降低交易成本、维护交易安全和证券行业高质量发展发挥着越来越重要的作用。《准则》对市场主体的诚信行为规范作出制度化安排，完善诚信规则体系，不断推进行业诚信建设制度化、常态化，打造不敢失信、不能失信和不愿失信的良好氛围。
　　（三）进一步丰富完善自律管理手段。证券行业自律管理是资本市场治理体系的重要组成部分，在深化落实“放管服”改革要求的背景下，在把好市场准入关的同时，需要创新完善事中事后自律管理方式和机制，丰富协会自律管理的手段。《关于进一步加强中国证券业协会自律管理职责的意见》（证监发〔2020〕77号）提出协会要“构建市场化的自律约束、道德约束、诚信约束、声誉约束机制”。随着证券行业创新发展速度加快，一些新情况、新业态、新问题不断涌现，对于一些情节严重、影响恶劣的违法失信行为，仅给予自律措施无法形成有效威慑，对于一些游离于协会规则体系外的违法失信行为，无法及时预防和纠正。因此，需要发挥诚信约束的“补强”作用，增加违法违规失信成本，充分发挥自律管理前瞻性引导、预防性规范的功能。
　　二、起草思路
　　（一）关于准则的定位。协会《证券从业人员职业道德准则》对证券从业人员职业道德建设提出原则性、倡导性要求，《证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理规则》对证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员等应遵循的基本合规要求和职业道德也作出相应的规定。《准则》将证券公司、证券投资咨询机构、证券评级机构等行业机构及其工作人员的诚信义务纳入调整范围，定位为行业诚信行为基本规范，在强化行业机构诚信管理职责的同时，对行业机构及其工作人员的诚信义务进行全面规范，将诚信由道德层面的约束内化为行业规则层面的约束。同时，为做好规则之间的衔接协调，坚持规则的差异化定位，《准则》仅提出诚信基本要求，旨在督促引导行业机构及其工作人员加强诚信意识和诚信自律水平建设，使诚实守信内化于心、外化于行。
　　（二）明确诚信基本义务。《准则》作为行业诚信行为基本规范，聚焦市场与投资者反响强烈的行业失信问题，紧扣与投资者信赖利益直接相关的行业行为准则，全面覆盖包括合规、守约、廉洁、诚信文化等不同层面的诚信要求，从法定义务和约定义务两个维度，对接受协会自律管理的行业机构及其工作人员的诚信行为边界和模式提供指引，包括行业机构及其工作人员对投资者及行业、对客户、配合监管和自律管理义务等。
　　（三）压实机构的管理责任。市场主体内部的诚信建设是资本市场诚信建设的微观基础，也是行业诚信监管规范得到遵守的根本组织保障。因此，机构要客观、准确地认识自身作用，承担行业诚信建设主体责任，提升公司内部约束力，持续加强诚信意识和信用水平建设。《准则》设专章规定机构的管理职责，要求机构应加强内部诚信管理的责任和机制，要求将诚信建设嵌入日常经营管理活动和制度建设中，推动诚实守信成为行业共同的价值追求和自觉行动。
　　（四）强化守信激励和失信惩戒。诚信建设和信用监管在加大违法失信成本、净化市场生态、推进“放管服”改革、引领行业诚信文化等方面发挥了日益重要的作用。结合证券行业自律管理工作实际，《准则》明确协会将机构及其工作人员的诚信状况纳入执业声誉激励约束机制，明确协会根据其诚信状况建立守信激励和失信约束机制，开展分层分类自律管理和提供服务，构建“守信者处处受益、失信者处处受限”的工作机制，提高守信收益和失信成本。
　　（五）探索建立信用承诺机制。《国务院办公厅关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见》（国办发〔2019〕35号）提出“支持行业协会商会建立健全行业内信用承诺制度，加强行业自律”。《准则》作出了协会探索建立信用承诺制度的规定，强化守信激励，发挥示范效应，对违反承诺的失信行为将视情节轻重采取自律措施。
　　三、征求意见采纳情况
　　协会已就《准则》向行业机构及监管部门征求两轮意见，对反馈意见进行了充分研究吸纳，意见采纳情况主要如下：
　　（一）关于准则调整范围。有意见提出，为适应近年来证券公司业务发展需要，建议《准则》将非证券业务子公司纳入调整范围，同时，应限缩劳务派遣至公司的工作人员范围。有意见建议《准则》聚焦市场与投资者反响强烈的行业失信问题，紧扣与投资者信赖利益直接相关的行业行为准则，全面覆盖包括合规、守约、廉洁、诚信文化各个层面的诚信要求，为机构构建诚信从业管理机制和人员责任制度，提供明晰的指引方向。经研究，协会采纳了上述意见建议，对相关内容予以修改完善。
　　（二）关于诚信基本义务。根据反馈意见，为区分法定信息披露义务与避免弄虚作假、误导欺诈的义务，将原“信息披露”义务调整为“言行一致”并完善相关表述；根据相关廉洁从业纪律和规定，将廉洁义务纳入行业诚信建设体系；考虑到立足《准则》定位以及聚焦行业机构及其工作人员对投资者、全行业、监管部门和协会的诚信义务，删除有关机构工作人员对机构的诚信义务要求；完善有关珍惜声誉、投资者保护、履约践诺、配合监管及自律管理等义务的内容和文字表述。
　　（三）关于机构管理责任。根据反馈意见，要求机构应当明确董事会或者执行董事、高级管理人员、各级负责人、监事会或者不设监事会的监事在各自职责范围内的诚信管理责任，明确诚信内部监督检查的牵头部门，防止内部治理机制流于形式；完善机构对工作人员及客户诚信管理有关要求，要求建立与诚信状况相挂钩的人事考量及服务管理机制，并要求其督促引导客户如实履行信息披露义务或者披露相关信息等。
　　（四）关于协会自律管理。根据反馈意见，《准则》进一步整合完善有关协会诚信激励约束措施内容，调整有关诚信信息管理应用的相关规定，原则性明确将机构及其工作人员的诚信状况纳入行业执业声誉激励约束机制，具体要求将另行制定规则。
　　四、主要内容
　　《准则》共五章三十一条，包括总则、基本义务、管理责任、自律管理、附则，主要内容如下：
　　（一）明确准则适用范围。《准则》适用于证券公司、证券投资咨询机构、证券评级机构等接受协会自律管理的机构及其工作人员。证券公司是指证券公司、其境内子公司会员以及接受协会自律管理的其他子公司；工作人员是指以机构名义开展业务的人员，包括与机构建立劳动关系的正式员工、与机构签署委托合同的经纪人、劳务派遣至机构从事证券相关业务的客服人员等。中国证监会和协会相关规定中明确属于证券行业从业人员或者比照证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理的人员，适用本准则。
　　（二）明确诚信要求和义务。《准则》要求机构及其工作人员从事证券相关业务时，应当自觉树立以诚相待、以信为本的理念，依法合规展业，勤勉尽责，言行一致，珍惜声誉，履约践诺，独立、客观、公正地履行职责和提供服务，保守国家秘密、商业秘密和个人隐私，自觉抵制违法违规失信行为。同时按照以上要求，明确机构及其工作人员对投资者及行业、对客户、对监管部门和协会自律管理等不同维度的诚信基本义务。
　　（三）强化机构管理职责。《准则》规定了机构应当承担诚信文化建设、诚信从业风险防控的主体责任，明确董事会或者执行董事、高级管理人员、各级负责人、监事会或者监事在各自职责范围内的诚信管理责任。要求机构建立诚信管理制度，加强工作人员与客户的诚信管理，加强诚信文化建设，开展诚信从业情况内部监督检查等管理职责。
　　（四）明确协会自律管理职责。《准则》进一步明确协会的自律管理职责，包括将机构及其工作人员的诚信状况纳入证券行业执业声誉激励约束机制、开展诚信评估、守信激励和失信约束、探索建立信用承诺机制、自律检查、自律措施实施等。